Condiciones de uso para asesores

Última actualización: 16 de octubre de 2026

Estas condiciones regulan el uso de Axiora Invest por los profesionales que tienen el acceso de asesor (en adelante, «el asesor»). Se aplican además del aviso legal, la política de privacidad y la política de cookies. Al solicitar el acceso de asesor y al usarlo, aceptas estas condiciones.

1. Quién presta el servicio

2. Qué es y qué no es Axiora

Axiora es una herramienta tecnológica que permite al asesor hacer el seguimiento de las carteras que sus clientes comparten con él, registrar su trabajo (notas, citas, revisiones y planes financieros), generar informes y aparecer en un directorio de asesores.

• Axiora no presta asesoramiento financiero, no es una empresa de servicios de inversión y no interviene en la relación entre el asesor y su cliente: no recomienda asesores, no participa en lo que acuerden y no cobra comisiones por esa relación.
• El asesoramiento y el cumplimiento de la normativa que le sea aplicable (inscripción en la CNMV cuando proceda, evaluación de idoneidad y conveniencia, información precontractual, contratos con sus clientes, prevención del blanqueo de capitales y demás obligaciones) son responsabilidad exclusiva del asesor.
• Las cotizaciones, cálculos, alertas, notas de solidez, simulaciones y proyecciones son herramientas de apoyo, pueden contener errores o retrasos y no sustituyen el criterio profesional del asesor, que debe comprobarlos antes de basar en ellos una recomendación.

3. Acceso de asesor

• El acceso se solicita desde la propia web. Axiora lo revisa a mano y puede concederlo o denegarlo sin necesidad de justificarlo.
• El asesor se compromete a dar información veraz sobre su identidad, su actividad, su registro en la CNMV y sus certificaciones, y a mantenerla actualizada.
• La cuenta es personal e intransferible. El asesor es responsable de mantener segura su cuenta de Google y de todo lo que se haga con ella.
• Durante el periodo de lanzamiento, el acceso de asesor es gratuito. Si en el futuro tuviera coste, se avisará con al menos 30 días de antelación y el asesor podrá darse de baja antes de que empiece a aplicarse.

4. Los clientes y sus datos

• El asesor solo ve la cartera de un cliente si este acepta su invitación. El cliente decide si el asesor puede modificarla o solo consultarla y puede dejar de compartirla en cualquier momento.
• El asesor solo puede invitar a personas que sean o vayan a ser sus clientes, y usará sus datos únicamente para prestarles su servicio, nunca para fines ajenos ni para cederlos a terceros.
• El asesor es el responsable del tratamiento de los datos de sus clientes que trata en el marco de su actividad profesional y debe informarles conforme al Reglamento General de Protección de Datos (RGPD).
• Al usar Axiora para registrar su seguimiento de cada cliente, el asesor encarga a Axiora ese tratamiento en los términos del apartado 5.

5. Encargo del tratamiento (artículo 28 del RGPD)

Respecto de los datos que el asesor registra en Axiora sobre sus clientes (notas internas, citas, revisiones, alertas pospuestas y planes financieros), el asesor es el responsable del tratamiento y Axiora actúa como encargado del tratamiento, con estas condiciones:

• Objeto y duración: guardar y mostrar esos datos al asesor para que pueda hacer el seguimiento de sus clientes, mientras el cliente esté vinculado con él y el asesor mantenga su cuenta.
• Datos y personas afectadas: datos identificativos, de contacto, económicos y financieros de los clientes del asesor, y la información que el asesor decida anotar. El asesor no debe registrar categorías especiales de datos (salud, ideología, etc.) salvo que sea imprescindible y tenga base legal para ello.
• Instrucciones: Axiora solo trata estos datos para prestar el servicio y siguiendo las instrucciones del asesor, que son el uso normal de la herramienta.
• Confidencialidad y seguridad: los datos solo son accesibles para el asesor; las reglas de la base de datos impiden que los lea el cliente u otros usuarios. Se transmiten cifrados y se almacenan en servidores de Google en la Unión Europea.
• Subencargados: el asesor autoriza a Axiora a utilizar los proveedores indicados en la política de privacidad (Google Firebase para el almacenamiento y Netlify para el alojamiento). Axiora informará de cualquier cambio de proveedor y el asesor podrá oponerse dándose de baja.
• Asistencia: Axiora ayudará al asesor a atender las solicitudes de derechos de sus clientes y a cumplir sus obligaciones de seguridad y de notificación de brechas, y le avisará sin dilación de cualquier brecha de seguridad que afecte a estos datos.
• Fin del encargo: los datos se borran cuando el asesor desvincula al cliente o elimina su cuenta. Antes, el asesor puede descargarlos desde «Descargar mis datos».
• Comprobación: Axiora pondrá a disposición del asesor la información necesaria para demostrar el cumplimiento de estas obligaciones.

6. Perfil público y directorio

• El perfil del asesor solo aparece en «Encuentra tu asesor» si él lo publica y Axiora lo permite. Axiora puede mostrarlo, ocultarlo o retirarlo en cualquier momento.
• El asesor es responsable de que su perfil sea veraz y no engañoso: titulaciones, registro, tarifas y condiciones. No puede prometer rentabilidades ni incluir datos de terceros.
• El asesor autoriza a Axiora a mostrar su nombre, su foto y la información de su perfil en el directorio y en los informes y planes que genere.
• Las solicitudes de reunión que recibe a través del directorio solo puede usarlas para contestar a quien se las envía.

7. Valoraciones

• Solo pueden valorar al asesor los clientes vinculados con él en Axiora. El asesor puede pedirles su opinión, pero no puede ofrecer nada a cambio de una valoración, condicionarla ni publicar valoraciones falsas por sí mismo o por terceros.
• El asesor puede responder públicamente a las valoraciones y denunciar las que considere falsas, ofensivas o con datos personales. Axiora las revisa y solo retira las que incumplen estas normas; una opinión negativa pero honesta se mantiene.

8. Google Calendar

La conexión con Google Calendar es opcional. Su funcionamiento y los datos que trata se describen en la política de privacidad. El asesor puede desconectarla cuando quiera.

9. Uso prohibido

El asesor no puede usar Axiora para actividades ilegales, para captar clientes con información falsa o engañosa, para enviar comunicaciones no solicitadas, para acceder a datos de otros usuarios, para intentar saltarse las medidas de seguridad ni para extraer de forma automatizada datos de la web.

10. Suspensión y baja

• Axiora puede suspender o retirar el acceso de asesor si incumple estas condiciones, si su información no es veraz o si su actividad puede perjudicar a sus clientes, a otros usuarios o a Axiora. Cuando sea posible, se le avisará antes por email.
• El asesor puede darse de baja en cualquier momento eliminando su cuenta o escribiendo a Axiora. Al hacerlo, sus clientes dejan de estar vinculados con él (conservan sus carteras) y se borran sus notas, citas y planes.

11. Responsabilidad

Axiora se presta «tal cual», con la diligencia razonable pero sin garantizar que esté libre de errores o interrupciones. Axiora no responde de las decisiones de inversión que tomen el asesor o sus clientes, ni de la relación entre ambos, ni de los daños derivados de errores en datos de terceros. En la medida en que la ley lo permita, la responsabilidad de Axiora frente al asesor se limita a los daños directos causados por dolo o culpa grave.

12. Cambios en estas condiciones

Axiora puede modificar estas condiciones para adaptarlas a cambios en el servicio o en la normativa. Los cambios importantes se avisarán por email o en la propia web con antelación razonable. Si el asesor no está de acuerdo, puede darse de baja.

13. Legislación y jurisdicción

Estas condiciones se rigen por la legislación española. Para cualquier controversia, el asesor y Axiora se someten a los juzgados y tribunales de Madrid, salvo que una norma imperativa establezca otro fuero.